Специалист по страхованию (страховой агент, андеррайтер, специалист по урегулированию убытков) — это профессионал, осуществляющий продажу страховых продуктов, оценку рисков и андеррайтинг, сопровождение договоров страхования, а также организацию и проведение урегулирования убытков. Он отвечает за консультирование клиентов, оформление полисов, расчёт страховых премий, анализ страховых случаев и контроль выплат, а также за соблюдение страхового законодательства и внутренних регламентов компании. Профессия требует актуальных знаний Закона РФ «Об организации страхового дела», Гражданского кодекса, стандартов ВСС, технологий дистанционного урегулирования и цифровых платформ, а также строгого соблюдения норм профессиональной этики и охраны труда при интенсивной работе с ПЭВМ.
Курс повышения квалификации страхование предназначен для действующих страховых агентов, брокеров, андеррайтеров, специалистов по урегулированию убытков, менеджеров и руководителей страховых компаний, которым необходимо продлить срок действия удостоверения, подтвердить или повысить квалификационную категорию (вторую, первую, высшую), освоить современные цифровые сервисы, методы противодействия страховому мошенничеству и автоматизированные системы урегулирования, а также пройти обязательную проверку знаний по страховому законодательству и охране труда. Программа охватывает последние изменения в нормативных актах, внедрение электронного ОСАГО и телемедицины, углублённый разбор сложных страховых случаев и способов минимизации рисков.
| Срок: 72 часа (интенсив от 1 недели). |
| Цена: от 5 000 ₽. |
| Лицензия: Министерства образования РФ. |
| Документы: Свидетельство о повышении квалификации с присвоением категории и регистрацией в ФРДО, Удостоверение специалиста по страхованию, Протокол проверки знаний по страховому законодательству и охране труда (электронно и на бумаге). |
Начинающим страховым агентам и специалистам без категории — чтобы официально получить первую категорию, освоить современные продукты и технологии продаж, изучить правовые основы и получить допуск к самостоятельному оформлению полисов и актов.
Опытным андеррайтерам, брокерам и специалистам по урегулированию убытков — для продления удостоверения, актуализации знаний по изменениям в страховом законодательстве, внедрения электронных сервисов и методов борьбы с мошенничеством, а также для получения допуска к руководству отделом и обучению персонала.
Руководителям страховых филиалов и направлений — чтобы систематизировать требования к операционному контролю качества, научиться анализировать андеррайтинговые и убыточные показатели, управлять персоналом в условиях цифровизации.
Специалистам, у которых истекает срок действия удостоверения или был перерыв в работе более года, — своевременное обучение избавляет от отстранения от проведения страховых операций и штрафных санкций при проверках ЦБ РФ и Роспотребнадзора.
Модуль 1. Актуальная нормативно-правовая база страхования
Изменения в Законе РФ «Об организации страхового дела в РФ», Гражданском кодексе, правилах страхования. Новые требования ЦБ РФ к страховщикам, электронное ОСАГО, финансовая отчётность. Ответственность за нарушение страхового законодательства.
Модуль 2. Виды и продукты страхования
Личное страхование: жизнь, здоровье, НС. Имущественное страхование: квартиры, дома, авто (КАСКО), грузы. Страхование ответственности: ОСАГО, профессиональная, экологическая. Корпоративные программы и накопительное страхование. Тенденции рынка.
Модуль 3. Андеррайтинг и тарифная политика
Оценка страхового риска, применение поправочных коэффициентов. Расчёт страховой премии и франшизы. Анализ аварийности, статистики, скоринговые модели. Порядок принятия риска на страхование и отказа в нём.
Модуль 4. Урегулирование убытков
Действия при страховом событии: осмотр, составление акта, сбор документов. Оценка ущерба, использование онлайн-калькуляторов. Выплатное дело: порядок, сроки, основания для отказа. Взаимодействие с экспертами, сюрвейерами и аварийными комиссарами.
Модуль 5. Противодействие страховому мошенничеству
Признаки фиктивных и подстроенных страховых случаев. Проверка документов, инсценировка ДТП, автоподставы. Взаимодействие со службой безопасности и правоохранительными органами. Анализ индикаторов мошенничества.
Модуль 6. Цифровые технологии и онлайн-сервисы в страховании
Электронный полис, мобильные приложения, телематика, маркетплейсы. Дистанционное урегулирование убытков. Облачные CRM и автоматизация продаж. Защита персональных данных и кибербезопасность.
Модуль 7. Охрана труда и профессиональная безопасность
Требования к организации рабочего места, режим труда и отдыха при интенсивной работе с ПЭВМ и клиентами. Профилактика зрительного утомления и эмоционального выгорания. Пожарная безопасность. Оказание первой помощи при неотложных состояниях.
Модуль 8. Итоговая аттестация
Компьютерное тестирование на знание нормативной базы, видов страхования, андеррайтинга и урегулирования, правил охраны труда. Допускается неограниченное число попыток. Результат заносится в протокол и служит основанием для выдачи свидетельства о повышении квалификации.
Повышение квалификации напрямую влияет на категорию и допуск к ведению сложных страховых продуктов и руководству.
Специалист по страхованию (без категории, стаж до 1 года) — Оформление типовых полисов, консультирование по простым продуктам, приём заявлений, работа под руководством наставника. При повышении категории получает право на самостоятельное ведение клиентского портфеля и урегулирование убытков. Зарплата: 45 000 – 70 000 руб.
Ведущий специалист / Андеррайтер (первая категория) — Самостоятельное ведение сложных договоров, оценка рисков, урегулирование убытков средней сложности, руководство группой, взаимодействие с экспертами. Удостоверение с категорией обязательно. Зарплата: 70 000 – 120 000 руб.
Начальник отдела / Руководитель направления (высшая категория) — Управление портфелем, разработка андеррайтинговой политики, организация работы отдела урегулирования, наставничество, экспертиза сложных случаев. Требуется подтверждение высшей категории и знание всех видов страхования. Зарплата: 130 000 – 200 000+ руб.
Звонарёва Анна Дмитриевна — руководитель управления андеррайтинга федеральной страховой компании, эксперт по оценке рисков, стаж 24 года.
Разработчик методик скоринга и андеррайтинга для автострахования и имущества физических лиц. Провела более 100 семинаров для страховых специалистов. Ведёт модули по андеррайтингу, продуктам и правовым основам.
Тихомиров Александр Павлович — юрист, эксперт по страховому праву и урегулированию убытков, стаж 18 лет.
Консультирует страховые компании по вопросам судебной практики и противодействия мошенничеству. Курирует модули по урегулированию, мошенничеству и охране труда.
Елена К., страховой агент (Москва)
«Работала с простыми продуктами, хотела перейти на автострахование и получить первую категорию. Прошла курс дистанционно за полторы недели. Модуль по ОСАГО и КАСКО расставил всё по местам. Сдала тест, получила удостоверение, сразу доверили портфель юрлиц. Свидетельство зарегистрировано в ФРДО.»
Дмитрий Н., специалист по урегулированию убытков (Санкт-Петербург)
«Повышал квалификацию для подтверждения категории. Модуль по мошенничеству и новым цифровым сервисам дал очень много нового. После обучения сократили время урегулирования на 20%. Преподаватели — практики, отвечают на все вопросы.»
Ольга Т., менеджер по продажам (Казань)
«Осваивала страхование как смежную область. Дистанционный формат очень удобен. Модуль по корпоративным программам дал готовые скрипты для переговоров. Документы получила быстро, доход вырос за счёт кросс-продаж.»
Дистанционный курс повышения квалификации специалистов по страхованию даёт всё необходимое: видеолекции по видам страхования и урегулированию, обзор цифровых платформ, тренажёр по андеррайтингу и итоговый тест с неограниченным числом попыток, который можно пройти онлайн.
После завершения обучения вы получаете:
Свидетельство о повышении квалификации (бумажный бланк). Подтверждает успешное прохождение 72-часовой программы с присвоением квалификационной категории «Специалист по страхованию». Данные вносятся в Федеральный реестр ФРДО.
Удостоверение специалиста по страхованию (бумажный бланк). Допуск к самостоятельной работе с указанием категории. Содержит графы для отметок о последующих проверках знаний.
Протокол проверки знаний по страховому законодательству и охране труда (электронный и бумажный вариант). Уникальный регистрационный номер из реестра обученных лиц. Действителен для предъявления при проверках ЦБ РФ и при трудоустройстве.
Оставьте заявку, и менеджер подробно проконсультирует вас в течение 15 минут.
Отвечаем на самые популярные вопросы о курсе
Страховщик управляет точной математикой риска, актуарными расчётами и финансовой инженерией, превращая неопределённость будущего в прогнозируемый, просчитанный и капитализированный продукт. Он не просто предлагает договор — он оценивает вероятность наступления события, тяжесть убытка, частоту и кумуляцию рисков, строит тарифные сетки, рассчитывает страховые резервы и анализирует портфель на предмет убыточности. Он знает, как один неверно учтённый фактор (например, возраст водителя или сейсмичность зоны) искажает тариф, делая его демпинговым или заградительным, как недооценка катастрофического риска превращает страховую компанию в банкрота после первого урагана, и как неправильно составленная оговорка в полисе превращает страховую защиту в фикцию. Без теории вероятностей, финансовой математики, юриспруденции и глубокого знания отрасли (медицина, автотранспорт, строительство) его продукт — либо убыток для компании, либо обман для клиента. Это профессия, где каждая цифра тарифа и каждое условие договора имеют строгое математическое и юридическое обоснование.
Страховой агент продаёт готовый полис, работая на комиссии, и не занимается расчётами тарифов или оценкой нестандартных рисков. Актуарий — математик, который строит вероятностные модели смертности, аварийности, стихийных бедствий, вычисляет тарифы и резервы, но не общается с клиентами и не решает вопросы выплат. Оценщик убытков (аджастер) фиксирует последствия страхового случая, определяет размер ущерба, но не занимается андеррайтингом. Страховщик же — ключевая фигура на стыке: он андеррайтер, принимающий решение о страховании конкретного объекта на основе актуарных расчётов, определяющий условия договора, исключения, франшизы и лимиты, а также курирующий урегулирование сложных убытков. Агент продаёт, актуарий считает вероятности, оценщик меряет ущерб, а страховщик решает, что, на каких условиях и за какую цену будет защищено, балансируя между интересами клиента и финансовой устойчивостью компании.
Андеррайтинг — это искусство сказать «да» или «нет» конкретному риску. Страховщик анализирует заявление: для автомобиля — марку, мощность, возраст водителя, статистику угонов; для здоровья — анамнез, профессию, вредные привычки; для завода — близость к реке, наличие спринклерной системы, историю убытков. Он должен отсечь «плохие» риски (преднамеренное мошенничество, заведомо аварийные объекты), но не перегнуть палку, отказывая нормальным клиентам. Ошибка — принять на страхование дом в зоне ежегодного подтопления по стандартному тарифу — приведёт к гарантированному убытку. Отказ в страховании из-за неверной оценки — потеря премии и репутации. Профессионал видит за цифрами анкеты реальный объект и принимает решение, обеспечивающее прибыльность портфеля.
Тариф должен быть достаточным для покрытия будущих выплат, конкурентным на рынке и справедливым для клиента. Страховщик, используя актуарные расчёты (частоту убытков, среднюю тяжесть, дисперсию), устанавливает базовый тариф и систему поправочных коэффициентов (бонус-малус, возраст, стаж, регион). Он знает, что завышенный тариф отпугнёт хороших клиентов и приведёт к антиселекции (останутся только самые рискованные), а заниженный — к демпингу и невозможности сформировать резервы. Резервы незаработанной премии и убытков рассчитываются с точностью до дня, чтобы гарантировать платёжеспособность. Ошибка в резервировании на 5% при крупном портфеле — кассовый разрыв и отзыв лицензии. Это точная финансовая инженерия, а не «цена с потолка».
Заявление о страховом случае может быть честным, преувеличенным или откровенно мошенническим. Страховщик (или урегулятор под его контролем) анализирует обстоятельства: сопоставляет повреждения автомобиля с заявленным ДТП, проверяет, не наступил ли страховой случай до начала действия полиса, не было ли умысла. Он изучает медицинские документы, метеосводки, записи с видеокамер. При сомнениях назначает трасологическую экспертизу или расследование. Отказ в выплате без юридически безупречного обоснования — иск и штраф. Необоснованная выплата мошеннику — рост убыточности и тарифов для всех честных клиентов. Профессионал отделяет правду от лжи, защищая резервы компании и добросовестных страхователей.
Главный фактор — перманентный стресс от работы с негативом: клиенты обращаются, когда у них пожар, авария, смерть, болезнь, и страховщик ежедневно погружён в человеческую боль и конфликты. Высокое психологическое давление при отказах: угрозы, жалобы, судебные иски. Сидячая работа с многочасовым анализом цифр и документов вызывает зрительное перенапряжение и остеохондроз. Постоянная ответственность за финансовую устойчивость: портфель в сотни миллионов рублей, где ошибка может стоить банкротства. Этическая дилемма между интересами акционеров (прибыль) и клиента (справедливая выплата). Страховщик соблюдает режим отдыха, практикует психологическую разгрузку, чётко отделяет рабочие вопросы от личной жизни и следует букве закона, чтобы решения были объективными и защищёнными.
Пять шагов от заявки до удостоверения у вас на руках. Никаких очных занятий и командировок — всё онлайн, по собственному графику.
Оставляете заявку на сайте или звоните по телефону. Уточняем профессию, направление и сроки обучения.
Подбираем подходящую программу, согласуем стоимость и сроки. Заключаем договор — для физлиц или организаций.
Доступ к материалам в личном кабинете 24/7. Видеолекции, конспекты, практика, консультации с преподавателем.
Сдаёте итоговый тест онлайн в удобное время. При необходимости — пересдача без дополнительной платы.
Скан удостоверения — на email в день аттестации. Оригинал — Почтой России в любой регион. Запись в ФИС ФРДО.
Преподаватели ведут занятия очно — вы отрабатываете навыки на реальном оборудовании и с живыми коллегами. Подходит, если нужна глубокая практика или сложно учиться самостоятельно.
Задавайте вопросы и получайте разборы ошибок в режиме реального времени — не через чат-поддержку
Навыки отрабатываются на реальных задачах и установках — не в симуляторе и не на бумаге
Разбираете кейсы с коллегами по специальности — полезный нетворкинг и чужой опыт в подарок
Преподаватель корректирует темп под группу — пробелы в знаниях закрываются сразу, а не после экзамена
Документ фиксирует практическую подготовку — это весомее для работодателя, чем только теория
Фиксированные даты занятий помогают дойти до конца — для тех, кто знает, что дистант у них «зависает»
Учитесь в своём ритме — без отрыва от работы, из любого города. Весь материал доступен в личном кабинете 24/7, куратор на связи. Подходит, если важна гибкость обучения.
Занятия доступны с компьютера, планшета или телефона — без привязки к городу или офису
Выбирайте удобное время для занятий — утром, вечером или в выходные. Без жёстких дедлайнов
Курс спроектирован для работающих специалистов — занятия не мешают основному рабочему графику
Личный куратор отвечает на вопросы и помогает разобраться в сложных темах в течение рабочего дня
После прохождения теста получаете удостоверение гособразца — скан в день аттестации, оригинал курьером
Учебные материалы остаются в личном кабинете бессрочно — можно вернуться и освежить знания в любой момент
Для зачисления достаточно иметь среднее профессиональное или высшее образование
Доступ к лекциям, видеоурокам и тестированию открыт в режиме 24/7 с любого устройства.
Скан-копии документов сразу после сдачи теста. Оригиналы - почтой в течение 24 часов
Бесплатная доставка документов курьером по всей России
Предоставляем бессрочный доступ к учебным материалам и обновлениям курса обучения
Оплата обучения после получения доступа к личному кабинету и материалам
Каждый документ об образовании регистрируется в системе ФИС ФРДО
Содействие в трудоустройстве и подтверждении квалификации
2
3
4
2
3
4
2
3
4
2
3
4
"Я благодарю ДПО ПРОФ за помощь! Проходила обучение, все отлично, предложили хорошую скидку и отправили все в кратчайшие сроки!"Курс: Повар 3 разряда
"Все оформили аккуратно, без задержек. Отдельно хотелось бы поблагодарить менеджера Валентину помогла по всем моим интересующим вопросам по поводу обучения!"Курс: Швея, повышение квалификации
"Недавно проходил обучение через ДПО ПРОФ дистанционно. Очень удобный формат, все объяснили, никуда ехать не пришлось, документы получил очень быстро!"Курс: Сварщик
"Спасибо ДПО ПРОФ за обучение и оформление документов! Все прошло быстро, просто и без лишних сложностей."Курс: Бухгалтер, переподготовка
"Спасибо ДПО ПРОФ за обучение и оформление документов! По срокам не подвели, результатом доволен, поэтому обращайтесь, всем рекомендую!"Курс: Стропальщик, переподготовка
"Проходил обучение в ДПО ПРОФ. Все было понятно, материал преподнесен хорошо, по срокам уложились отлично. Всем рекомендую!"Курс: Автомеханик
"Обратился за помощью в обучении в ДПО ПРОФ, так как сроки и цена обучения мне понравились, весь процесс прозрачен, без скрытых доплат и платежей."Курс: Гончар
"Хочу выразить огромную благодарность учебному центру ДПО ПРОФ, а так же отдельно сказать "спасибо" менеджеру Анне, за ее профессионализм. Она держала меня в курсе новостей о документах, спокойно и экспертно отвечала мне на любые вопросы, касающиеся обучения!"Курс: Сантехник, повышение квалификации
"В ДПО ПРОФ обучаюсь уже не первый раз! Все по прежнему стабильно: быстрый ответ от оператора, документы делают аккуратно, по срокам ни разу не подвели, спасибо!"Курс: Электрик, повышение квалификации
"Обратилась в ДПО ПРОФ, так как устроили все сроки, все сделали хорошо, без скрытых доплат и платежей, спасибо за адекватный подход!"Курс: Дизайн архитектурной среды, переподготовка
"Мне нужно было срочно оформить документы для работы, обратилась в ДПО ПРОФ! Сроки были ограниченны, но все сделали вовремя, спасибо большое!"Курс: Ветеринар, повышение квалификации
"Обращалась в ДПО ПРОФ для оформления обучения, документы получила официально, все аккуратно и без ошибок. Спасибо большое, обращусь обязательно еще раз!"Курс: Программирование, переподготовка
