Узнать стоимость обучения
Наши специалисты ответят Вам в течении 10 мин
Специалист банковского дела — это профессионал, осуществляющий расчётно-кассовое обслуживание, депозитные и кредитные операции, валютный контроль, операции с платёжными картами, а также консультирование клиентов по банковским продуктам и услугам. Он отвечает за идентификацию клиентов, проверку платёжных поручений, соблюдение лимитов и нормативов, ведение операционного дня и формирование обязательной отчётности. Профессия требует актуальных знаний законодательства о банках и банковской деятельности, нормативных актов ЦБ РФ, правил ПОД/ФТ, основ бухгалтерского учёта в кредитных организациях и этики делового общения.
Курс повышения квалификации банковское дело предназначен для действующих специалистов банков, кредитных кооперативов и финансовых организаций, которым необходимо продлить срок действия удостоверения, подтвердить или повысить квалификационную категорию, освоить современные технологии дистанционного банковского обслуживания и цифровых сервисов, а также пройти обязательную проверку знаний требований ЦБ РФ и антиотмывочного законодательства. Программа охватывает последние изменения в Инструкциях Банка России, переход на электронный документооборот с ФНС, методы противодействия кибермошенничеству и углублённый разбор типичных ошибок операционного дня.
| Срок: 72 часа (интенсив от 1 недели). |
| Цена: от 5 000 ₽. |
| Лицензия: Министерства образования РФ. |
| Документы: Свидетельство о повышении квалификации с присвоением категории и регистрацией в ФРДО, Удостоверение специалиста банковского дела, Протокол проверки знаний по ПОД/ФТ и операционной работе (электронно и на бумаге). |
Для кого подходит повышение квалификации
-
Операционистам и кассирам банка — чтобы официально повысить категорию, освоить новые правила расчётно-кассового обслуживания, изучить функционал автоматизированной банковской системы (АБС) и получить допуск к самостоятельному ведению операционного дня.
-
Менеджерам по продажам банковских продуктов и ипотечным брокерам — для продления удостоверения, актуализации знаний по изменениям в кредитном законодательстве, стандартам ипотечного кредитования и правилам защиты прав потребителей финансовых услуг.
-
Руководителям дополнительных офисов и начальникам отделов — чтобы систематизировать требования к внутреннему контролю, научиться организовывать работу с проблемной задолженностью и управлять персоналом в условиях цифровой трансформации.
-
Специалистам, у которых истекает срок действия удостоверения или был перерыв в работе более года, — своевременное обучение избавляет от нарушения требований ЦБ РФ к квалификации персонала и обеспечивает допуск к работе с конфиденциальной информацией.
Программа курса «Повышение квалификации Банковское дело»
Модуль 1. Актуальная нормативно-правовая база банковской деятельности
Обзор последних изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Инструкции ЦБ РФ. Новые требования к ПОД/ФТ, идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Правила ведения операционной кассы и лимитов расчётов.
Модуль 2. Расчётно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц
Порядок открытия, ведения и закрытия счетов. Оформление платёжных поручений, аккредитивов, инкассо. Приём и выдача наличных, работа с сомнительными денежными знаками. Электронные переводы, система быстрых платежей (СБП).
Модуль 3. Кредитные операции и управление рисками
Потребительское и ипотечное кредитование: андеррайтинг, расчёт полной стоимости кредита. Работа с бюро кредитных историй. Методы взыскания просроченной задолженности в рамках закона. Взаимодействие с коллекторскими агентствами.
Модуль 4. Валютный контроль и внешнеэкономическая деятельность
Порядок оформления паспортов сделок, справок о валютных операциях. Валютные ограничения и репатриация валютной выручки. Контроль валютных переводов через системы SWIFT и аналогов. Санкционные комплаенс.
Модуль 5. Цифровой банкинг и дистанционное обслуживание
Интернет-эквайринг, мобильные приложения, открытые API (Open Banking). Защита информации и кибербезопасность. Технологии биометрической идентификации (ЕБС). Работа с системой «СБПэй» и цифровым рублём.
Модуль 6. Бухгалтерский учёт и отчётность в банке
План счетов бухгалтерского учёта в кредитных организациях. Формирование ежедневного баланса, мемориальных ордеров. Подготовка обязательной отчётности: форма 0409101, 0409102. Отражение доходов и расходов будущих периодов.
Модуль 7. Комплаенс и противодействие финансовым преступлениям
Внутренний контроль в банке: процедуры, сообщения о подозрительных операциях. Управление репутационным риском. Взаимодействие с Росфинмониторингом и правоохранительными органами. Правила хранения информации.
Модуль 8. Этика делового общения и клиентский сервис
Стандарты обслуживания розничных и VIP-клиентов. Разрешение конфликтных ситуаций. Навыки продаж банковских продуктов без мисселинга. Деловой этикет и дресс-код. Первая помощь при конфликтах и стрессовых ситуациях.
Модуль 9. Итоговая аттестация
Компьютерное тестирование на знание нормативов, операционной работы, антиотмывочного законодательства и правил обслуживания. Допускается неограниченное число попыток. Результат заносится в протокол проверки знаний и служит основанием для выдачи свидетельства о повышении квалификации.
Зарплата и должностные обязанности Специалиста банковского дела
Повышение квалификации по банковскому делу напрямую влияет на доход и допуск к ответственным операциям.
-
Специалист банковского дела (кассир-операционист, стаж до 1 года) — Выполнение типовых операций по приёму и выдаче средств, оформление вкладов, консультирование по базовым продуктам под контролем наставника. При повышении категории получает право на ведение операционного дня. Зарплата: 45 000 – 65 000 руб.
-
Ведущий специалист (старший операционист, менеджер по работе с клиентами) — Самостоятельное РКО, оформление кредитных досье, валютный контроль, работа с системой ДБО. Удостоверение с первой категорией обязательно. Зарплата: 65 000 – 95 000 руб.
-
Руководитель офиса / Начальник отдела — Организация работы отделения, контроль внутреннего учёта и комплаенс, взаимодействие с ЦБ, руководство коллективом. Требуется подтверждение высшей категории и регулярная проверка знаний. Зарплата: 95 000 – 150 000+ руб.
Преподаватели курса
Белова Екатерина Викторовна — управляющий дополнительным офисом крупного федерального банка, стаж 20 лет.
Эксперт по операционной работе и продажам розничных продуктов. Участвовала в пилотном внедрении биометрической идентификации. Ведёт модули по расчётно-кассовому обслуживанию, цифровому банкингу и клиентскому сервису.
Ревякин Сергей Николаевич — комплаенс-менеджер, аттестованный аудитор в банковской сфере, стаж 17 лет.
Специализируется на антиотмывочном законодательстве и внутреннем контроле. Консультирует банки по прохождению проверок ЦБ РФ. Курирует модули по ПОД/ФТ, бухгалтерскому учёту и валютному контролю.
Отзывы учеников курса «Повышение квалификации Банковское дело»
Анастасия К., операционист (Москва)
«Проходила повышение квалификации для получения первой категории. Модуль по СБП и цифровому рублю оказался очень актуальным, сразу применила в работе. Свидетельство зарегистрировали в ФРДО, начальник оценил.»
Максим П., менеджер по ипотеке (Санкт-Петербург)
«Продлевал удостоверение. Понравился модуль по комплаенсу — теперь понимаю, как избежать санкционных рисков. Преподаватели разбирают реальные кейсы ЦБ, очень полезно для практики.»
Юлия В., начальник отдела обслуживания (Казань)
«Отправила на обучение всех сотрудников офиса. Программа без воды, всё по делу. После курса прошли внеплановую проверку без единого замечания. Документы получили все в срок.»
Запишитесь на дистанционное обучение «Повышение квалификации Банковское дело»
Дистанционный курс повышения квалификации банковских специалистов даёт всё необходимое: видеолекции по нормативным актам ЦБ, разборы операционного дня, тренажёр по ПОД/ФТ, актуальные формы отчётности и итоговый тест с неограниченным числом попыток, который можно пройти онлайн.
После завершения обучения вы получаете:
-
Свидетельство о повышении квалификации (бумажный бланк). Подтверждает успешное прохождение 72-часовой программы с присвоением квалификационной категории «Специалист банковского дела». Данные вносятся в Федеральный реестр ФРДО.
-
Удостоверение специалиста банковского дела (бумажный бланк). Допуск к самостоятельной работе с указанием категории. Содержит графы для отметок о последующих проверках знаний.
-
Протокол проверки знаний по ПОД/ФТ и операционной работе (электронный и бумажный вариант). Уникальный регистрационный номер из реестра обученных лиц. Действителен для предъявления при проверках ЦБ РФ и при трудоустройстве.
Оставьте заявку, и менеджер подробно проконсультирует вас в течение 15 минут.
